Wir unterstützen Sie bei Ihrer langfristigen Steuer- und Pensionierungsplanung.
Sparen Sie Steuern mit einer langfristigen Steuerplanung und einer frühzeitigen Pensionierungsplanung. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Pensionierung ab dem 50. Altersjahr vorausschauend zu planen und vorhandene Steuersparmöglichkeiten optimal zu nutzen.
Wir beraten Sie umfassend zu AHV, Pensionskasse, Säule 3a und Vermögensstruktur – inklusive Wertschriften, Immobilien, Hypotheken, Steuern und Nachlass. Einzahlungen in die Säule 3a, Einkäufe in die Pensionskasse sowie ein gestaffelter Bezug von Vorsorgeguthaben können die Steuerbelastung deutlich reduzieren. Besonders wichtig ist dabei die koordinierte Planung des Bezugs aus der zweiten und dritten Säule.
Wir berechnen mit Ihnen die voraussichtliche AHV-Rente und zeigen auf, welche Auswirkungen ein Vorbezug oder ein Aufschub um bis zu fünf Jahre hat. Zusätzlich prüfen wir die optimale Lösung bei der Pensionskasse, inklusive Rente oder Kapitalbezug, mit Blick auf Steuern, Liquidität und Absicherung Ihrer Angehörigen.
Auch Früh- oder Spätpensionierung planen wir gemeinsam mit Ihnen. Wir analysieren Ihre finanzielle Ausgangslage, zeigen mögliche Risiken auf und erstellen eine realistische Gesamtrechnung. Je nach Reglement kann eine Pensionierung auch nach dem ordentlichen Rentenalter möglich sein.
Immobilien und Hypotheken spielen bei der Pensionierung oft eine zentrale Rolle. Die Verlängerung einer Hypothek im Pensionsalter kann neue Anforderungen an Tragbarkeit und Einkommen mit sich bringen. Gleichzeitig empfiehlt es sich, erbrechtliche Fragen frühzeitig zu regeln, um Streitigkeiten zu vermeiden und steuerliche Nachteile zu reduzieren.