Prévoyance 40+ pour une planification durable de votre retraite et de votre fiscalité

Économisez des impôts grâce à une planification fiscale à long terme et à une préparation anticipée de votre retraite. Nous vous accompagnons dans la planification de votre retraite dès l’âge de 40 ans et vous aidons à exploiter de manière optimale les possibilités d’économies fiscales à votre disposition.

Nous vous conseillons de manière globale en matière d’AVS, de caisse de pension, de pilier 3a et de structure patrimoniale, y compris les placements financiers, l’immobilier, les hypothèques, la fiscalité et la planification successorale. Les versements dans le pilier 3a, les rachats dans la caisse de pension ainsi que le retrait échelonné des avoirs de prévoyance peuvent réduire sensiblement la charge fiscale. Une planification coordonnée des retraits des deuxième et troisième piliers est particulièrement importante.

Nous calculons avec vous le montant prévisionnel de votre rente AVS et vous expliquons les conséquences d’un versement anticipé ou d’un report pouvant aller jusqu’à cinq ans. Nous analysons également la solution la plus adaptée concernant votre caisse de pension, qu’il s’agisse d’une rente ou d’un versement en capital, en tenant compte des aspects fiscaux, de votre liquidité et de la protection financière de vos proches.

Nous vous accompagnons également dans la planification d’une retraite anticipée ou différée. Ensemble, nous analysons votre situation financière, identifions les risques potentiels et établissons une projection globale réaliste. Selon le règlement de votre caisse de pension, il peut également être possible de poursuivre votre activité au-delà de l’âge ordinaire de la retraite.

L’immobilier et les hypothèques jouent souvent un rôle central dans la planification de la retraite. Le renouvellement d’une hypothèque après le départ à la retraite peut entraîner de nouvelles exigences en matière de capacité financière et de revenus. Parallèlement, il est recommandé de régler suffisamment tôt les questions successorales afin d’éviter les conflits et de réduire les conséquences fiscales.